福田ひさと税理士事務所
相続税試算シミュレーター
相続人の構成と財産総額、および配偶者の実際の遺産取得割合に応じた、より詳細な相続税額（目安）を試算します。
【試算についての重要な説明】
本シミュレーターは、ご指定いただいた「配偶者の遺産取得割合」に基づいて、配偶者の税額軽減（配偶者が法定相続分または1億6,000万円のいずれか多い金額まで取得した場合は相続税がかからない制度）を適用した後の税額を試算しています。配偶者以外の相続人の税額は、残りの財産を法定相続分で分割したものと仮定し、兄弟姉妹が相続人の場合は「2割加算」を考慮して計算しています。
配偶者の有無
※現金、不動産、有価証券の合計から負債を引いた額
✓ 条件を変えると結果が自動で更新されます
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基礎控除を超えそうな方、計算に不安がある方は、まずはLINE相談をご利用ください。当事務所では相続財産1億円までなら定額358,000円で申告をサポートいたします。
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福田ひさと税理士事務所
1次・2次 相続税試算シミュレーター
1次相続だけでなく、将来の2次相続（配偶者様の逝去に伴う相続）まで見据えた、家族全体のトータル相続税額（目安）を試算し、最も節税になる取得割合をご提案します。
【2次相続試算についての重要な説明】
最初の相続（1次）で配偶者が多くの遺産を引き継ぐと、配偶者軽減により1次相続税は安くなります。しかし、将来その配偶者様が亡くなった時（2次）、引き継いだ遺産に配偶者自身の固有財産が合算され、さらに基礎控除の人数も1人減るため、子供たちに莫大な相続税がかかる「二次相続の落とし穴」があります。本ツールでは、1次・2次のトータルが最も安くなる最適なバランスを算出します。
福田ひさと税理士事務所
1次・2次相続 ＋ 生前贈与 総合シミュレーション
1次相続での配偶者の取得割合と、その後の生前贈与を組み合わせて、ご家族全体の税負担（1次相続税・2次相続税・贈与税の合計）が最も軽くなるプランを試算します。
【このツールの考え方】
1次相続で配偶者が多く取得すると配偶者の税額軽減で1次相続の相続税額は下がりますが、その財産は2次相続の際に相続税が課税されます（二次相続の落とし穴）。さらに、1次相続後に配偶者から子や孫へ生前贈与を行えば2次相続の財産を減らせますが、110万円を超える贈与は贈与税の負担が発生します。この3つの税金の合計で比較するのが、このツールの目的です。
STEP 1 財産と家族構成
＝ 1億5,000万円
＝ 3,000万円
1次の基礎控除 4,800万円 ／ 2次 4,200万円
STEP 2 1次相続での配偶者の取得割合
STEP 3 1次相続後の生前贈与
贈与税 0円／人・年（110万円までは非課税）
贈与総額の見込み 2,200万円
✓ 条件を変えると結果が自動で更新されます
実際には1次相続で小規模宅地等の特例を適用がある場合や生命保険金の受取りがある場合などによりシミュレーション結果が異なる可能性がございます。1次・2次相続の節税を考慮した分割案を考えている方は、まずはLINE相談をご利用ください。
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生命保険加入 シミュレーション
生命保険の非課税枠（500万円 × 法定相続人数）を活用した場合、相続税がどれだけ軽くなるかを試算します。
【生命保険の非課税枠とは】
相続人が受け取る死亡保険金には、「500万円 × 法定相続人の数」まで相続税がかからない非課税枠があります。預貯金をそのまま遺すより、一部を一時払い終身保険などに換えておくだけで、確実な節税効果が見込める代表的な対策です。
＝ 1億円
配偶者の有無
現在の非課税枠： 1,000万円（500万円 × 2人）
※支払保険料と受取保険金額は同額の前提で試算します。
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福田ひさと税理士事務所
生前贈与 簡易シミュレーション
毎年の贈与（暦年贈与）をコツコツ続けた場合、将来の相続税がどれだけ軽くなるかを試算します。
【暦年贈与のポイント】
贈与税には年間110万円の基礎控除があり、1人あたり年間110万円までの贈与には贈与税がかかりません。この非課税枠を毎年・複数人に活用することで、相続財産を計画的に減らすことができます。
＝ 1億円
配偶者の有無
※お子様やお孫様など、毎年贈与を行う相手の人数です。
※110万円以下なら贈与税はかかりません（暦年課税の基礎控除内）。
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